개인 자산관리
개인의 금융자산, 소비패턴 등을 한번에 조회하고 맞춤 금융상품을
추천하는 서비스 제공이 가능
개인의 수입/지출 패턴을 기반으로 맞춤 금융상품 추천까지!
왜 도입하게 되었나요?
고객의 계좌, 카드, 보험, 대출등 금융정보를 한번에 수집이 어려움
고객별 소비패턴, 소득정보를 분석해 맞춤형 서비스 제공을 위하여
실시간으로 업데이트 되는 자산의 정보를 확인하는데 필요함
카드사, 항공사, 통신사 등 각종 포인트를 한번에 조회 하고자 함
도입 후 어떻게 달라졌나요?
자산확인을 원하는 개인의 모든 수입 및 지출내역 확인 가능
소비패턴의 분석이 가능해 고객별 맞춤 상품 추천 및 혜택정보 제공
지출의 흐름파악이 가능하여 효과적인 자금관리를 제안 가능해짐
자산현황을 분석하여 투자, 자산운용에 대한 포트폴리오 제안 용이
누가 도입했나요?
증권사
연금자산정보로 고객 맞춤 금융상품 추천 복잡한 연금관리를 편리하게 해주어 신규고객확보를 위한 마케팅 채널로 활용
카드사,은행
현금자산, 대출내역, 카드 이용정보 등을 분석하여 고객에게 최적화된 상품 및 혜택제안
핀테크사
보유한 내 자산정보를 한번에확인가능하며, 수입/지출관리가가능한 가계부 제공 및 맞춤 상품추천
어떤 API를 사용했나요?
| 구분 | 제공정보 상세 |
|---|---|
| 금융기관 조회 | 계좌, 예적금조회, 카드승인내역, 증권계좌, 잔고조회, 보험가입내역, 보장내용 조회 등 |
| 연금정보 조회 | 가입종류, 지급기관, 총 납입액, 에상연금합계, 연금지급년도 등 |
| 항공사 마일리지 | 총 마일리지, 사용 마일리지, 남은 마일리지, 소멸 마일리지, 서비스 명 등 |
| 포인트 통합조회 | 여신금융협회 카드사 포인트 통합조회, 통신사 등급, 잔여포인트 등 |
| 통신사 납부내역 조회 | 고객명, 전화번호, 신청일자, 청구년월, 납부일, 납부금액, 납부방법 등 |
고객사
